การลงทุนในกองทุนรวมอาจดูเหมือนง่าย เพราะมีมืออาชีพดูแลการลงทุนให้เรา แต่การจะสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงได้นั้น นักลงทุนเองก็ต้องมีส่วนร่วม โดยเฉพาะการติดตามผลตอบแทนของพอร์ตอย่างสม่ำเสมอ และรู้เท่าทันปัจจัยที่ส่งผลต่อความสำเร็จของการลงทุน
ลองมาดู 6 เทคนิคง่าย ๆ ที่จะช่วยให้คุณติดตามกองทุนรวมได้อย่างมืออาชีพมากขึ้น
1. รู้จัก “บ้าน” ของเงินคุณ
ก่อนติดตามผลตอบแทน ต้องรู้ก่อนว่าคุณถือกองทุนประเภทไหน เพราะกองทุนรวมแต่ละประเภทมีโครงสร้างความเสี่ยงและผลตอบแทนต่างกัน เช่น กองทุนหุ้นมีโอกาสได้กำไรมากในระยะยาว แต่ราคาผันผวนสูง ขณะที่กองทุนตราสารหนี้มีความเสี่ยงต่ำกว่า แต่ผลตอบแทนอาจน้อยกว่า
2. ใช้แอปฯ หรือเว็บไซต์ที่เชื่อถือได้
ทุกวันนี้การติดตามพอร์ตไม่ใช่เรื่องยุ่งยากอีกต่อไป คุณสามารถดูมูลค่า NAV การเปลี่ยนแปลงของกองทุน หรือแม้กระทั่งกราฟผลตอบแทนย้อนหลัง ได้จากแอปพลิเคชันของธนาคารหรือบริษัทหลักทรัพย์ที่คุณใช้บริการ
3. สม่ำเสมอคือหัวใจ
การดูพอร์ตแค่ตอนตลาดผันผวนหรือเวลาขาดทุน อาจทำให้คุณมองภาพรวมผิดพลาด ลองตั้งเวลาเช็กเดือนละครั้งหรือทุก 3 เดือน เพื่อวิเคราะห์แนวโน้มอย่างเป็นระบบ จะช่วยให้คุณตัดสินใจได้แม่นยำขึ้น
4. เปรียบเทียบกับ Benchmark
กองทุนรวมแต่ละกองจะมีดัชนีเปรียบเทียบ (Benchmark) เป็นตัวชี้วัดผลงาน ถ้ากองทุนที่คุณเลือกสร้างผลตอบแทนได้น้อยกว่าดัชนีตลอดระยะยาว อาจถึงเวลาที่คุณต้องทบทวนพอร์ต
5. ไม่มองข้ามค่าใช้จ่าย
นักลงทุนมือใหม่มักละเลยค่าธรรมเนียม เช่น ค่าบริหาร ค่าธรรมเนียมขาย หรือค่ารับซื้อคืน ทั้งที่สิ่งเหล่านี้หักออกจากผลตอบแทนโดยตรง อย่าลืมตรวจสอบเพื่อให้เห็นภาพผลตอบแทนที่แท้จริง
6. วางแผนปรับพอร์ตอย่างมีกลยุทธ์
อย่ากลัวการเปลี่ยนกองทุน หากผลตอบแทนไม่เป็นตามเป้า หรือสภาวะตลาดเปลี่ยน การย้ายไปกองทุนอื่น หรือกระจายการลงทุนไปในหลายกอง อาจช่วยให้พอร์ตโดยรวมมีความสมดุลและมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีขึ้น
การติดตาม
ผลตอบแทนกองทุนรวมอย่างมีประสิทธิภาพ ไม่ได้ใช้เวลามาก แต่ต้องใช้วินัย ความเข้าใจ และความใส่ใจ หากคุณทำได้อย่างสม่ำเสมอ ก็จะสามารถควบคุมความเสี่ยง และเพิ่มโอกาสให้พอร์ต
เลือกประกันชีวิตแบบไหนดี2566 ของคุณเติบโตได้อย่างมั่นคงในระยะยาว
